DOI: https://doi.org/10.18371/fp.4(32).2018.176528

Фінансова інклюзія в рамках системи протидії легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму

Світлана Єгоричева

Анотація


Охарактеризовано  поняття  фінансової  інклюзії,  визначено  її  роль  у  забезпеченні цілісності фінансової системи. Виявлено проблеми її поглиблення в умовах функціонування  системи  протидії  легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму. Доведено доцільність застосування підходу, що  ґрунтується  на  оцінці  ризиків,  для  підвищення рівня фінансової інклюзії. Досліджено  міжнародний  досвід  реалізації ризик-орієнтованого  підходу  у  здійсненні  ідентифікації  та  вивчення  клієнтів,  а  також  при запровадженні  базових  фінансових  продуктів. Визначено можливі напрями його використання в Україні.

Ключові слова


фінансова інклюзія; фінансова цілісність; система протидії легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму; ризик-орієнтований підхід; ідентифікація та вивчення клієнтів; базові фінансові послуги

Повний текст:

PDF

Посилання


Berwal, R., & Berwal, M. (2017). Financial Inclusion in India: Role of RBI. International Journal of Scientific and Research Publications, 7 (7), 463—468.

Ozili, P. K. (2018). Impact of digital finance on financial inclusion and stability. Borsa Istanbul Review, 18 (4), 329—340.

Naumenkova, S. V. (2013). Pidvyshchennia dostupnosti finansovykh posluh: aktualni pytannia rehuliatornoi praktyky [Improving the Availability of Financial Services: Current Issues of Regulatory Practices]. Finansy Ukrainy — Finance of Ukraine, 10, 20—33 [in Ukrainian].

Naumenkova, S. (2014). Finansova inkliuzyvnist ta problemy zabezpechennia dostupu naselennia do bazovykh finansovykh posluh v Ukraini [Financial inclusiveness and problems of ensuring access of population to basic financial services in Ukraine]. Visnyk Natsionalnoho banku Ukrainy — Bulletin of the National Bank of Ukraine, 11, 31—37 [in Ukrainian].

Naumenkova, S. V. (2015). Finansova inkliuzyvnist: ekonomichnyi zmist ta pidkhody do vymiriuvannia [Financial inclusiveness: economic content and approaches to measuring]. Aktualni problemy ekonomiky — Current problems of the economy, 4, 363—371 [in Ukrainian].

Nechyporuk, L. V. (2018). Finansova inkliuziia v konteksti strakhovykh posluh [Financial Inclusion in the Context of Insurance Services]. Finansovo-kredytna diialnist: problemy teorii ta praktyky — Financial and Credit Activities: The Problems of Theory and Practice, 3 (26), 411—417 [in Ukrainian].

Poliakh, S. S. (2014). Finansova zaluchenist naselennia yak peredumova zabezpechennia dostatnoho rivnia zakhystu interesiv kliientiv finansovoho sektora [Financial involvement of the population as a prerequisite for ensuring an adequate level of protection of the interests of financial sector clients]. Visnyk SumDU. Ekonomika — Bulletin of Sumy State University. Economics, 4, 43—45 [in Ukrainian].

Poliakh, S. S. (2018). Metodychni zasady otsiniuvannia vzaiemozviazku mizh finansovoiu zaluchenistiu naselennia i finansovoiu stabilnistiu [Methodical principles of the estimation of the relationship between financial attraction of the population and financial stability]. Visnyk KhNAU im. V. V. Dokuchaieva. Ekonomichni nauky — Bulletin of the KNNU named after V. V. Dokuchaev Economic Sciences, 2, 300—309 [in Ukrainian].

Zachosova, N., Herasymenko, O., & Shevchenko, A. (2018). Risks and possibilities of the effect of financial inclusion on managing the financial security at the macro level. Investment Management and Financial Innovations, 15 (4), 304—319.

Kovalchuk, A. T., & Kotliarevskyi, Ya. V. (2016). Zapobihannia ta protydiia vidmyvanniu koshtiv: ryzykoriientovanyi pidkhid u konteksti mizhnarodnoho spivrobitnytstva [Avoidance and counteraction to money laundering: a risk-oriented approach in the context of international cooperation]. Finansy Ukrainy — Finance of Ukraine, 10, 77—88 [in Ukrainian].

Yehorycheva, S. B. (2016). Ryzyk-oriientovanyi nahliad u systemi finansovoho monitorynhu [Riskoriented supervision in the system of financial monitoring]. Naukovyi visnyk Poltavskoho universytetu ekonomiky i torhivli. Ekonomichni nauky — Scientific Bulletin of the Poltava University of Economics and Trade. Economic Sciences, 3, 126—132 [in Ukrainian].

Andriichenko, Zh. O., & Litvinova, S. O. (2017). Statystychne obgruntuvannia neobkhidnosti zaprovadzhennia ryzyk-oriientovanoho pidkhodu u sferi finansovoho monitorynhu v Ukraini [Statistical justification for the introduction of a risk-oriented approach in the field of financial monitoring in Ukraine]. Problemy i perspektyvy rozvytku pidpryiemnytstva — Problems and prospects of entrepreneurship development, 2, 49—54 [in Ukrainian].

Vnukova, N. M. (2018). Upravlinnia ryzykamy finansovykh ustanov u sferi finansovoho monitorynhu [Risk Management of Financial Institutions in the Field of Financial Monitoring]. Naukovi zapysky Natsionalnoho universytetu «Ostrozka akademiia». Ekonomika — Scientific Notes of the National University of Ostroh Academy. Economics, 8, 64—68 [in Ukrainian].

Bester, H., Chamberlain, D., de Koker, L., Hougaard, C., Short, R., & Smith, A., et al. (2008). Implementing FATF standards in developing countries and financial inclusion: findings and guidelines. Washington, DC: World Bank.

Innovative Financial Inclusion. Principles and Report on Innovative Financial Inclusion from the Access through Innovation SubGroup of the G20 Financial Inclusion Experts Group. (2010). gpfi.org. Retrieved from https://www.gpfi.org/sites/default/files/documents/Principles%20and%20Report%20 on%20Innovative%20Financial%20Inclusion_0.pdf.

De Koker, L., & Jentzsch, N. (2013). Financial inclusion and financial integrity: aligned incentives? World Development, 44, 267—280.

Anti-money laundering and terrorist financing measures and financial inclusion. FATF Guidance. (2013). fatf-gafi.org. Retrieved from http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/AML_ CFT_Measures_and_Financial_Inclusion_2013.pdf .

Strengthening Financial Integrity through Financial Inclusion and the Situation of the MONEYVAL Jurisdictions. The Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism (MONEYVAL). (2014). rm.coe.int. Retrieved from https://rm.coe.int/ strengthening-financial-integrity-through-financial-inclusion-and-the-/16807150ea.

Smolii, Ya. (2018). Vitalne slovo na Finclusion UA: Forum z finansovoi inkliuzii [Welcome to Finclusion UA: Financial Inclusion Forum]. bank.gov.ua. Retrieved from https://bank.gov.ua/control/uk/ publish/article?art_id=71600439 [in Ukrainian].

Demirgüç-Kunt, A., Klapper, L., Singer, D., Ansar, S., & Hess, J. The Global Findex Database 2017. Measuring Financial Inclusion and the Fintech Revolution. openknowledge.worldbank.org. Retrieved from https://openknowledge.worldbank.org/handle/10986/29510.

Finansova hramotnist, obiznanist ta inkliuziia v Ukraini: Zvit pro doslidzhennia. Dodatkovyi proekt IP-FSS v Ukraini. (2017). [Financial Literacy, Awareness and Inclusion in Ukraine: Study Report Additional Project IP-FSS in Ukraine]. bank.gov.ua. Retrieved from https://bank.gov.ua/doccatalog/ document?id=83136332 [in Ukrainian].

Introduction to the National Risk Assessment Tool. World Bank Group. (2015). pubdocs.worldbank.org. Retrieved from http://pubdocs.worldbank.org/pubdocs/publicdoc/2015/10/335451444161647619/ Introduction-to-NRA-Tool.docx.

China’s New Tiered Bank Accounts and their Impact. (2017). kapronasia.com. Retrieved from https:// www.kapronasia.com/research/reports/chinas-new-bank-account-types-and-their-influence.html.

Agreement on the Swiss banks’ code of conduct with regard to the exercise of due diligence (CDB 16). SBA. (2016). shop.sba.ch. Retrieved from http://shop.sba.ch/1000020_e.pdf.


Посилання

  • Поки немає зовнішніх посилань.