Характеристика управління банківським ризиком відмивання коштів/фінансування тероризму та напрями його вдосконалення
DOI:
https://doi.org/10.18371/fp.4(36).2019.190236Ключові слова:
ризик відмивання коштів та фінансування тероризму, банківська установа, моніторинг підозрілих фінансових операційАнотація
В статті розглянуто основні теоретичні підходи до визначення сутності процесу управління ризиком відмивання коштів та фінансування тероризму (ризик ВК/ФТ) у банку. Виділено основні недоліки наведених трактувань. Наведено ряд принципів управління ризиком ВК/ФТ для повного розуміння даного процесу. Запропоновано власне визначення поняття «управління банківським ризиком ВК/ФТ та шляхи вдосконалення одного з етапів управління – моніторингу.
Посилання
Sorok rekomendatciy Grypu z rozrobku finansovuh zahodiv borot’bu z vidmuvannyam groshey (FATF). Retrieved from: http://www.sdfm.gov.ua/content/file/site_docs/2008/20.09.08/40_ukr_new-3.htm [in Ukrainian].
On the prevention and counteraction to the legalization (laundering) of proceeds of crime, the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction: the law of Ukraine № 1702-VII (2014, October 14). Retrieved from: http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/1702-18 [in Ukrainian].
Jegorucheva, S.B. (2014). Organizatciya finansovogo monitorungu v bankah [Organization of financial monitoring in banks]. Kyiv: Centr uchbovoi literatyru [in Ukrainian].
Leonova, N.G. & Romanova, A.A. (2017). Risk-orietirovannuy podhod v sfere protivodeystviya otmuvaniyu prestupnuh dohodov I fenansirovaniyu terorirsma [A risk-oriented approach to combating money laundering and terrorist financing] [in Russian].
Korgenivs’kuy, Ya.V. (2014). Natcional’na sustema otcinku rusukiv vidmuvannya koshtiv: pproblemnormatuvno-pravovogo udoskonalennya [National system of money laundering risk assessment: problems of normative and legal improvement]. Nashe pravo - Our right, 3, 67-73[in Ukrainian].
The FATF Guidelines on the Risk-Based Approach to the Banking Sector. Retrieved from: http://www.sdfm.gov.ua/content/file/Site_docs/2016/20160805/rek%201.pdf.
Effektivnoye upravleniye riskamu, svyazannumi s otmuvaniyem deneg u finansirovaniem terrorizma [Effective management of money laundering and terrorist financing risks]. Basel Committee on Banking Supervision. Retrieved from: www.bis.org [in Russian].
Beregniy. O.M. (2010). Otcinka ta upravlinnia rusukom vukorustannia poslug dlia legalisatcii kriminalnuh dohodiv abo finansuvannia terorusmy v komerziynomy banky [Risk Assessment and Management of the Use of Services for Legalization of Criminal Income or Financing of Terrorism in a Commercial Bank]. Symu: DVNZ «UABS NBU» [in Ukrainian].
Dzedzik, I.B. (2008). Mistce rusukiv u sustemi finansovogo monitorungy operatciy bankivskoi ustanovu [The place of risks in the system of financial monitoring of banking institution operations]. Regionalna ekonomica - Regional economy [in Ukrainian].
Yepifanov, A.O. (Ed.) (2012). Upravlinnya risikamu bankiv [Bank Risk Management]. (Vols. 1–2). Symu: DVNZ «UABS NBU» [in Ukrainian].
##submission.downloads##
Опубліковано
Номер
Розділ
Ліцензія
Під час подання рукопису до журналу автори повинні підтвердити його відповідність всім встановленим вимогам, вказаним нижче. В разі виявлення невідповідності поданої роботи пунктам цих вимог редакція повертатиме авторам матеріали на доопрацювання.
Імена та електронні адреси, вказані користувачами на сайті цього журналу, будуть використані виключно для виконання внутрішніх технічних завдань цього журналу; вони не будуть поширюватись та передаватись стороннім особам.
